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2006-11-3ポートフォリオ・コメント

■ベンチマークとの比較

 □ポートフォリオの実績 (-1.35%)


  ※追加資金がある場合は先週比較に影響を及ぼさないように計算しています

 □TOPIX 先週 1,650.73 今週 1,619.02 -31.71 (-1.92%)

 □受取配当金(株主優待のオークション換金額を含む)

 年初来 251,824 (2006/1/1-10/28)


■ポイント・金券収益
  2006/8以来 21,513+2,420=23,933 (2006/8/1-11/2)

   JCBギフトカード  600 (金券3%引きで購入)
   モバイラーズチェック 720 (金券6%引きで購入)
   Edyギフト    1100 (UFJカード及びドコモからゲット)
       合計    2420

■地域別組み入れ比率
  日本 76.5%
  米国 18.5%
  欧州  2.7%
  中国  2.3%
            (外国株比率 23.5%)


    ※確定拠出年金の掛金も含んだ比率です。

■コメント

PFの成績はTOPIXに対して、若干上回る結果となりました。やはりこのPFは下落だけにはめっぽう強いようです。まあ、ボラティリティが低いと言うだけなのですが。(^^;

今週は株に関する話題があまり思い浮かばないので、他の話題で。。

■新聞
実は私、日経新聞を購読していないんです。日経はウェッブで読むのと、図書館でまとめ読みする程度。

で、何を読んでいるかというと無料で読める読売か朝日です。
最近、新聞の勧誘が難しいのか勧誘員に「タダだったらとってあげてもいいよ。」と言うとたいがいタダで3ヶ月購読できるんですよね~。(^^)v
以前は金券で11,000円分とかだったのですが、今は現金を11,000円とかを一括で契約時にもらう方式が一般的みたいですね。
色々と仕組みを聞いていると、勧誘員もそれを自腹で払っても損がないような仕組みらしいので、まあいいかなぁという感じでノルマ達成にいつも協力させていただいています。(^^)

と言うわけで、先月までは読売でしたが今月からは朝日に新聞が変わりました。(^^;

■マラソン
今年もまたマラソンの時期がやって来ました。東京マラソンに出るつもりだったので、他になんの計画もしていなかったのですが、抽選に外れてしまいどうしようかなぁと思っていたところ、突然彼女がホノルルマラソンにタダで行けることになりました。(^^; それならばと私もツアーを申し込もうと色々調べてみたのですが、、、全然空きがないんです。諦めるしかなさそうですね。

今年は地元のハーフマラソンだけ出ることにしました。

■同族法人の増税対策
H18年4月から開始する事業年度より、同族会社のオーナー役員にかかる給与所得控除が損金不算入になります。
給与所得控除の為に法人を作っている人もいるくらいなのでこれが認められないのは法人のオーナーにとっては大増税になる大きな制度変更です。

対策としては、11%以上の株式を「配偶者、6親等内の血族、3親等内の姻族」以外の人に持ってもらう必要があるわけですが、他人に株を持ってもらうのは結構勇気が要ることなんですよね。(^^;

とりあえず、いつも世話になっている先輩や信用のできる元同僚にタダで株をあげて持ってもらうつもりですが、あらかじめ根回しや後で問題が起きないような仕組みを作るのに試行錯誤中です。


======= 以下、ポートフォリオ(BeaverHD)の内訳です。 =======

BeaverHD セクター別予想年間収益 2006/8/24 
  生活必需品       100,523 [ 35,705] 7.35% (6,000)
  ヘルスケア        76,248 [ 32,297] 5.57%
  エネルギー        88,868 [ 17,982] 6.50%
  素材              83,230 [ 12,800] 6.09%
  一般消費財       105,314 [ 25,450] 7.70% (35,500)
  資本財           263,549 [ 40,337] 19.27% (25,500)
  情報技術          70,802 [15,040] 5.18%
  電気通信サービス   78,187 [17,000] 5.72%
  金融             461,591 [ 73,231] 33.76% (5,800)
  公益事業          39,154 [ 19,345] 2,86%

  予想収益力合計 1,367,466 [289,187] 21.84%
  株主優待 (72,800)
  配当+優待性向(27.36%)

  総合収益力(優待込み) 1,440,266
    月間 120,022円

  2006-5-2時点(HDとしての集計開始日)
  予想収益力合計 1,155,430 [275,915] 23.88%
  株主優待 (65,400)
  優待込み収益力 1,220,830


  GICS(世界産業分類基準)に基づいた分類をしています

□ Beaver HD □ (企業数51社)

生活必需品 100,523 [35,705] (6,000) 配当性向 36.43%
 ○国内
   2502 アサヒビール㈱     8,950 [1,700] (1,000) 12月 100株 3/31,9/14
   2914 日本たばこ産業㈱ 18,400 [3,600] (4,000) 3月 1株
   2918 わらべや日洋㈱    9,684 [2,100] (1,000) 2月 120株 5/26
   8263 ㈱ダイエー         1,255 [0] 2月 50株
   8267 イオン㈱          12,410 [1,600] (5,000) 100株 2月 4/19
 ○海外
   BUD Anheuser-Busch Companies, Inc.   17,489 [8,125] 59株 
   KO The Coca-Cola Company  14,090 [7,564] 52株 7/11
   MO ALTRIA GROUP INC 18,245 [11,016] 30株 7/11

ヘルスケア 76,248 [32,297] 配当性向 41.46%
 ○国内
   4502 武田薬品工業㈱      36,430 [12,000] 3月 100株 6/30,12/9
 ○海外
   MRK Merck & Co Inc(メルク)  13,127 [7,849] 45株 4/5,7/4,10/5
   PFE Pfizer Inc(ファイザー)     26,691 [12,448] 113株

エネルギー 88,868[17,982]配当性向 22.54%
 ○海外
   XON ExxonMobil Corporation 31.497 [6,169] 42株 6/12
   5051 BP p.l.c                  48.682 [8,893] 12月 200株
   0883 中国海洋石油有限公司    8,789 [2,920](CNOOC) 1000株 6/9

素材 83,230 [12,800] 配当性向 19.33%
 ○国内
   5411 JFEHD㈱       46,830 [10,000] 3月 100株 6/29
   5713 住友金属鉱山㈱ 36,400 [2,800] 3月 200株

一般消費財 105,314 [25,450] (35,500) 配当性向 22%
 ○国内
   2712 スターバックス・コーヒー・ジャパン(株)  1,407 [150] (1,000) 3月 1株 予
   3711 ㈱創通        19,886 [4000] (500) 8月 1株
   4724 ㈱シチエ       10,260 [3,100] (10,000) 12月 100株
   6758 ソニー㈱        13,870 [2,500] 3月 100株 6/1,12/1
   7203 トヨタ自動車㈱  40,410 [10,000] 3月 100株 6/26,11/25
   7522 ワタミ㈱          3,740 [1,000] (12,000) 3月 100株 6/27,12/14
   7889 ㈱桑山           5,610 [1,800] 3月 100株 6/30,12/20
   9861 ㈱吉野家D&C  3,321 [1,600] (6,000) 2月 1株 5/29,11/10
   9882 ㈱イエローハット 6,810 [2,300] (6,000) 3月 100株 6/26,12/13

資本財 263,549 [40,337] (30,837) 配当性向 13.92%
 ○国内
   2768 双日HD㈱          37,960 [0] 3月 400株
   4319 TAC㈱         4,320 [1,200] (20,000) 3月 200株 6/22,12/6
   4779 ソフトブレーン㈱    64 [100] 12月 1株
   6201 ㈱豊田自動織機    16,270 [4,000] 3月 100株 6/23,11/25
   7619 田中商事㈱         7,130 [2,100] 3月 100株 6/28
   8001 伊藤忠商事㈱     110.400 [10,000] 3月 1000株 6/28,12/2
   9020 東日本旅客鉄道㈱  43,000 [9,000] (2,000) 3月 1株 6/26,12/1
   9021 西日本旅客鉄道㈱  24,300 [6,000] (3,500)3月 1株 6/28
 ○海外
   GE   General Electric Co.      11,691 [5,738] 50株 4/26,7/25,
   2866 中海集装箱運輸股分有限公司(中海コンテナ)  8,414 [2,199] 1000株

情報技術 70,802 [15,040] 22.66%
 ○国内
   7751 キヤノン㈱          50,055 [10,000] 12月 150株 3/31,8/25
 ○海外
   MSFT Microsoft Corp      20,747 [5,040] 122株 3/10,6/9,9/9,12/9

電気通信サービス 78,187 [17,000] 20.09%
 ○国内
   9432 日本電信電話㈱    36,175 [8,000] 3月 1株
   9433 KDDI㈱            42,012 [9,000] 3月 1株 6/16,11/24

金融 461,591 [83,941] (5,800) 配当性向 17.34%
 ○国内
   8306 ㈱三菱UFJFG         43,208 [4,340] 3月 0.62株 6/30
   8316 ㈱三井住友FG         74,285 [4,000] 3月 1株 6/30
   8473 SBIHD㈱               229,633 [43,680] 3月 36.4株 6/30
   8591 オリックス㈱           19,590 [400] 3月 100株
   8701 SBIイー・トレード証券㈱   6,511 [1,600] 3月 1株
   8936 ㈱リプラス             20,528 [0] (5,800) 12月 2株
 ○海外
   BAC Bank of America Corp.           27,222 [11,475] 50株 7/25
   AIG AIG-AMERIC.INT.GRP            20,018 [2,272] 30株 4/27,7/26

   8657 UBS AG                          20,596 [3,764] 40株

公益事業 39,154 [19,345] 配当性向 52.8%
 ○国内
   9501 東京電力㈱                       18,480 [6,000] 3月 100株
 ○海外
   0576 浙江滬杭甬高速公路股分有限公司  9,344 [6,249] 2000株 6/30
         (浙江エクスプレス)
   0902 華能国際電力股分有限公司        11,330 [7,096] 2000株 6/30
         (ファネンパワー)


■注目銘柄

  ①セブン&アイHD

  ②DIS  The Walt Disney Company

  ③PG  PROCTER&GAMBLE 

注)
■BeaverHDという概念
また、PF全体を Beaverホールディングス として一持株会社としてみなし、その収益の最大化をもう一つの目的としています。

■グローバル・アセットアロケーション戦略
私の投資手法は基本的に グローバル・アセットアロケーション戦略 に基づいています。
具体的にはモルガンスタンレーのMSCI-Worldや、ダウジョーンズのグローバルタイタンズ50種平均などをベンチマークとして設定できるようなポートフォリオを組成できることを目指しています。

■ブランドトップ100
http://bwnt.businessweek.com/brand/2006/



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テーマ:株式投資│ジャンル:株式・投資・マネー
マイ・ポートフォリオ | コメント(6) | トラックバック(0)2006/11/03(金)12:07

コメント

金券見ていて思ったのですが、携帯電話の料金を金券で買ったモバイラーズチェックで払われているんですか?スゴイ^^!

EDYギフトの出所が気になります(^^;。UFJはスヌーピー関連ですかね。ドコモ???

私は日経をとっていますが、朝日や読売は勧誘員が払ってくれたことがありますよ。名前貸しという感じです。12月が〆みたいなので、2年前の今頃に3か月分こちらが払うのでサイン下さい!みたいな感じでした。だったら金券はいいから、洗剤、シャンプー。調味料下さいといったらダンボールで持ってきましたよ^^。

私もビーバーさんのように3ヶ月毎に変えるのが一番いいと思いますが、勧誘相手が面倒くさくなって全部断ってしまっています。。。

2006/11/03(金)14:00| URL | bowler #rkd4Vjqo [ 編集]

僕も実は日経はとってなくて、たまに実家に行くと僕用の箱に使用済み?日経が積み上げられているので、ごっそり頂いて3倍速読みです(笑)。

彼女さんは無料でホノルルですか?
VIPですね~(^^)
一緒に行けないのは残念ですね。
ウチのチビ達も昨年行ったのが余程楽しかったのか、休みの日に「どこか行きたい所ある?」と聞くと「ハワイ!」と即答ですよ(笑)
やっぱり仕事ばかりが人生じゃないですよね。
僕も思い切って行って良かったですよ(^^)

他人に株を・・・ですか?
ちょっと僕には度胸がないです(^^;)
でも今年度からそんな制度になっていたんですね。
勉強不足です(-_-;)

2006/11/03(金)17:31| URL | 株水兵 #- [ 編集]

新聞購読にはそんなおトクなワザがあったんですね~。
私は毎日キオスクで日経を購入して朝の通勤時間で目と耳両方から
ビジネス情報をインプットしています。
通勤時間は往復3時間半とほとんど旅行に近いですから、
日経新聞と本とアイポッドとまくら代わりのタオルが欠かせません。(^^;
ところで同族経営うんぬんの増税って、私も初めて知りました。
巷でよく聞く「会社に顔を出してもいない役員の奥さんに給料払って
税金対策」っていう方法が難しくなるってことですよね~。
他人に株の名義を移すというのは神経使いそうですね。
いきなり増配を求めてきたり?ってことは無いと思いますが・・・
もしかして黄金株制度でも導入されるのでしょうか。

2006/11/03(金)19:11| URL | taku #PaK5/ZHM [ 編集]

bowlerさん>そうです、携帯電話はモバイラーズチェックで払っています。携帯電話3台分ですからこれだけで結構浮くんですよね。(^^)

Edyギフトは、仰るとおりUFJはスヌーピー関連でもらったものです。ドコモはおサイフ携帯を申し込んだときにギフトをもらったみたいなのですが、Edyに交換していなかったのを今回たまたま気づいたので手続きをしたものです。

新聞の勧誘は私も面倒なので、ズバリ「日経は必ず読まなければならないので、他の新聞はタダにしてくれないと読みません!」と言ってしまいます。(>_<)
ノルマ達成に困っている勧誘員ならば乗ってくるし、そうでなければ諦めて帰ってしまいます。でも、確かに面倒ですよね。(^^;

2006/11/04(土)00:39| URL | Beaver #- [ 編集]

株水兵さんもまとめ読み派でしたか。(^^)
新聞をまともに読んでいると本を読んだりする時間がほとんど無くなってしまうので、日々の生活の中ではできるだけ流す程度にしておいて、後でまとめて読むという方が効率いいですよね。

無料でホノルルというのは、どうも30人集まらないとツアー自体が成立しないところに誰でもいいから誰か参加してくれる人がいないのかと探しているところへ手を挙げたというのが実際のところです。(^^;
ハワイはやはりいいですよね、お子さん達の気持ちも分かります。
私もまた行きたいなぁ。(=^_^=)

まともな会社であるのならば、閉鎖的な会社で他人に株をあげるなんてのはいくら節税対策といえどもやるべきではないと思います。(^^;
ただ、私のところのように政策的に債務超過にしているような会社ならばこのリスクをとる価値はあると考えています。(^^)
これからも会社に財産は残せそうにありませんね。(^^;

2006/11/04(土)00:45| URL | Beaver #- [ 編集]

通勤時間3時間半ですか。私は、つい半年前まで歩いて10分程度の通勤時間だったのが今は電車で往復2時間になってしまいました。(^^; でも、東京から田舎へ通勤するのは空いていて楽しいですよ~。本を読んだり書き物をしていればあっという間に着いてしまいます。電車通勤は読書量が増えるのでいい面もありますよね。(^^)

今回の増税は、給与所得控除を会社を主催する経営者に認めないというもので、簡単に言えば中小企業の社長の給与にピンポイントで増税をしようと言うものです。(^^;
サラリーマンの給与所得控除を無くすなんてことになれば日本中大騒ぎになるのでしょうが、中小企業の社長の数なんてたかがしれていますからね。。税理士の方も「対策は実質的に無理」「対策しないのが対策だ!」なんて無責任なことを言っているのを聞いたことがあります。(^^;

今回、他人に渡す株は11%なので少数株主権が問題になります。とりあえず、帳簿閲覧権などを行使されたら面倒なので取締役に授権資本をたっぷりと与えて、いざというときはいつでも増資できるようにはしておこうと考えています。(^^;

2006/11/04(土)00:50| URL | Beaver #- [ 編集]

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