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2007-2-9ポートフォリオ・コメント

■ベンチマークとの比較

 ■ポートフォリオの実績 (+0.19%)
   ※追加資金がある場合は先週比較に影響を及ぼさないように計算しています

 ■TOPIX
  先週 1,742.4 今週 1,745.09 +2.69 (+0.15%)


 ■受取配当金 (株主優待のオークション換金額を含む)

   年初来 12,991 (2007/1/1-2/8)



■ポイント・金券収益
     2006/8以来 2,220+640= 2,860 (2007/1/1-2/10)

    ジェフグルメカード  240円
    モバイラーズチェック 400円
             合計  640円

             未使用分ポイント残高 合計 7,708円分
               ANAマイル 8,024×1円=8,024円
               T-ポイント  268×1円=268円
               VEIW    1,033×2.5円=2,583円
            ヤフーポイント2733×1円=2,722円
            マツキヨポイント 774×1円=774円
                  潜在ポイント 14,371円
              ※2007-1-7現在

■コメント

近頃、ずいぶんと個々の銘柄の値動きが荒くなってきている気がするのですが集計してみるとTOPIXとほぼ連動です。指数と関係ない動きをしている銘柄も結構あるのですが不思議なものです。(^^)

■節税金融商品の購入
現在、節税目的も兼ねて個人型確定拠出年金を掛けているのですが、加えてさらなる節税のため、小規模事業共済以外に退職金の積立をはじめました。退職金と言っても必要なときには引き出せるんですけどね。(^^;
とりあえず、専業主婦や子供を抱えて所得の控除額が増えるまでは、多少無理してでも課税所得を減らしたいのです。
なにより、今のところは節税効果の方が株式の期待利回りよりも大きいですしね。(^^)

でも、余剰資金が節税目的の積立にとられてしまうため、なかなか個別株投資に資金が回らない状態になりつつあるのは寂しいですね。(^^;

■福利厚生

結婚すると言うことで、それを生かした制度がないかなと調べてみたのですが、やはりありました。(^^)
これは市が運営している福利厚生サービスなのですが月々の支払が1,000円で様々な福利厚生サービスが受けられると言うものです。例えば結婚祝い金 30,000円、出産祝い金 20,000円、旅行補助金年間 6,000円、グルメ券が16%引きで購入できたり、その他にも映画が500円で見れたりする等々、今のタイミングで加入すれば確実に元が取れるようなものです。
民間ではあり得ない採算割れ確実なサービスを盛りだくさんにしてしまうところはさすが公的機関が運営しているだけあると言ったところでしょうか。(^^;

とりあえず、2人で加入してみました。
自営業と言うことで福利厚生サービスは無いに等しかったので、少しでも埋め合わせができればと考えています。(^^)


う~ん、株の話がほとんど無い。。
最近なかなか個別株運用にまで時間がまわせなくて、面白くないことばかり書いていますね。(^^;
反省です。m(_ _)m

======= 以下、ポートフォリオ(BeaverHD)の内訳です。 =======

■BeaverHD セクター別予想年間収益 2006/8/24 
  生活必需品       118,080 [ 35,705] 7.62% (6,000) {106,523 7.17%}
  ヘルスケア        79,688 [ 32,297] 5.19% {5.13%}
  エネルギー        96,612 [ 18,917] 6.36% {5.98%}
  素材              89,130 [ 12,800] 6.03% {5.6%}
  一般消費財       138,423 [ 30,950] 8,87% (69,500) {186.234 12.54%}
  資本財           260,097 [ 40,337] 17.70% (9,500) {289,049 19.46%}
  情報技術          80,274 [15,040] 5.18% {4.77%}
  電気通信サービス   80,393 [17,000] 5.44% {5.26%}
  金融             501,699 [ 83,941] 33.95% (5,800) {467,391 31.46%}
  公益事業          47,494 [ 19,345] 2,88% {2.64%}
  確定拠出年金        13,233{0.90%}

  予想収益力合計 1,505,123 [306,332] 20.35%
  株主優待 (90,800)
  配当+優待性向(26.39%)

  総合収益力(優待込み) 1,595,923
    月間 132,994円

  2006-5-2時点(HDとしての集計開始日)
  予想収益力合計 1,155,430 [275,915] 23.88%
  株主優待 (65,400)
  優待込み収益力 1,220,830


■地域別組み入れ比率
  日本 77.8%
  米国 16.9%
  欧州  2.6%
  中国  2.7%
            (外国株比率 22.2%)

    ※確定拠出年金の掛金も含んだ比率です。

  GICS(世界産業分類基準)に基づいた分類をしています

□ Beaver HD □ (企業数53社)

生活必需品 118,080 [35,705] (6,000) 配当性向 36.43%
 ○国内
   2502 アサヒビール㈱     9,603 [1,700] (1,000) 12月 100株3/31,9/14
   2914 日本たばこ産業㈱ 21,789 [3,600] (4,000) 3月 1株
   2918 わらべや日洋㈱    7,766 [2,100] (1,000) 2月 120株 5/26
   8263 ㈱ダイエー         12,560 [0] 2月 50株
   8267 イオン㈱          11,095 [1,600] (5,000) 100株 2月 4/19
 ○海外
   BUD Anheuser-Busch Companies, Inc.   19,646 [8,125] 59株 
   KO The Coca-Cola Company  15,713 [7,564] 52株 7/11
   MO ALTRIA GROUP INC 19,908 [11,016] 30株 7/11

ヘルスケア 79,688 [32,297] 配当性向 41.46%
 ○国内
   4502 武田薬品工業㈱      36,820 [12,000] 3月 100株 6/30,12/9
 ○海外
   MRK Merck & Co Inc(メルク)  13,811 [7,849] 45株 4/5,7/4,10/5
   PFE Pfizer Inc(ファイザー)     29,057 [12,448] 113株

エネルギー 96,612[18,917]配当性向 22.54%
 ○海外
   XON ExxonMobil Corporation 31.703 [6,169] 42株 6/12
   5051 BP p.l.c                  53,521 [8,893] 12月 200株
   0883 中国海洋石油有限公司    11,388 [3,855](CNOOC) 1000株 6/9

素材 89,130 [12,800] 配当性向 19.33%
 ○国内
   5411 JFEHD㈱       50,250 [10,000] 3月 100株 6/29
   5713 住友金属鉱山㈱ 38,880 [2,800] 3月 200株

一般消費財 138,423 [30,950] (69,500) 配当性向 22.7%
 ○国内
   2712 スターバックス・コーヒー・ジャパン(株)  1,531 [150] (1,000) 3月 1株
   2378 ㈱ルネサンス  15,030 [1,000] (30,000) 3月 00株
   7553 ㈱サザビーリーグ 16,604 [2000] (4,000) 3月 100株
   3711 ㈱創通        20,795 [4000] (500) 8月 1株
   4724 ㈱シチエ       9,644 [3,100] (10,000) 12月 100株
   6758 ソニー㈱        9,045 [2,500] 3月 100株 6/1,12/1
   7203 トヨタ自動車㈱  49,350 [10,000] 3月 100株 6/26,11/25
   7522 ワタミ㈱          3,430 [1,000] (12,000) 3月 100株 6/27,12/14
   7889 ㈱桑山           5,817 [1,800] 3月 100株 6/30,12/20
   9861 ㈱吉野家D&C  2,855 [1,600] (6,000) 2月 1株 5/29,11/10
   9882 ㈱イエローハット  4,500 [2,300] (6,000) 3月 100株 6/26,12/13

資本財 260,097 [40,337] (30,837) 配当性向 13.92%
 ○国内
   2768 双日HD㈱          30,520 [0] 3月 400株
   4319 TAC㈱         2,650 [600] (4,000) 3月 100株 6/22,12/6
   4779 ソフトブレーン㈱    64 [100] 12月 1株
   6201 ㈱豊田自動織機    17,485 [4,000] 3月 100株 6/23,11/25
   7619 田中商事㈱         7,954 [2,100] 3月 100株 6/28
   8001 伊藤忠商事㈱     111,400 [10,000] 3月 1000株 6/28,12/2
   9020 東日本旅客鉄道㈱  43,375 [9,000] (2,000) 3月 1株 6/26,12/1
   9021 西日本旅客鉄道㈱  26,431 [6,000] (3,500)3月 1株 6/28
 ○海外
   GE   General Electric Co.      13,154 [5,738] 50株 4/26,7/25,
   2866 中海集装箱運輸股分有限公司(中海コンテナ)  7,064 [1,806] 1000株 

情報技術 80,274 [15,040] 22.66%
 ○国内
   7751 キヤノン㈱          55,986 [10,000] 12月 150株 3/31,8/25
 ○海外
   MSFT Microsoft Corp      24,288 [5,040] 122株 3/10,6/9,9/9,12/9

電気通信サービス 80,393 [17,000] 20.09%
 ○国内
   9432 日本電信電話㈱    36,315 [8,000] 3月 1株
   9433 KDDI㈱            44,078 [9,000] 3月 1株 6/16,11/24

金融 501,699 [83,941] (5,800) 配当性向 17.34%
 ○国内
   8306 ㈱三菱UFJFG         54,799 [4,340] 3月 0.62株 6/30
   8316 ㈱三井住友FG         79,378 [4,000] 3月 1株 6/30
   8473 SBIHD㈱               246,574 [43,680] 3月 36.4株 6/30
   8591 オリックス㈱           22,020 [400] 3月 100株
   8701 SBIイー・トレード証券㈱   4,942 [1,600] 3月 1株
   8936 ㈱リプラス             20,528 [0] (5,800) 12月 2株
 ○海外
   BAC Bank of America Corp.           29,329 [11,475] 50株 7/25
   AIG AIG-AMERIC.INT.GRP            22,183 [2,272] 30株 4/27,7/26

   8657 UBS AG                          21,946 [3,764] 40株

公益事業 47,494 [19,345] 配当性向 52.8%
 ○国内
   9501 東京電力㈱                       21,880 [6,000] 3月 100株
 ○海外
   0576 浙江滬杭甬高速公路股分有限公司  11,517 [7,710] 2000株 6/30
         (浙江エクスプレス)
   0902 華能国際電力股分有限公司        14,097 [7,936] 2000株 6/30
         (ファネンパワー)

確定拠出年金 13,233
 ○国内
   2631198A 富士TOPIXオープン 2,515 51,178口
 ○海外
   81312031 中央三井DC外国株式インデックスファンド 10,718 163,356口

  ※ファンドの利回りは5%と仮定しています。

■注目銘柄

  ①㈱セブン&アイ・ホールディングス →30万円台前半のどこかで欲しいところ。2006/11時点

  ②蔵王産業㈱ →安定的な収益と財務が魅力だが土地含み損が気になる。
      PBR0.9の水準である1200円を目安に待機中 2006/12時点

  ③DIS  The Walt Disney Company

  ④PG  PROCTER&GAMBLE 

注)
■BeaverHDという概念
また、PF全体を Beaverホールディングス として一持株会社としてみなし、その収益の最大化をもう一つの目的としています。

■グローバル・アセットアロケーション戦略
私の投資手法は基本的に グローバル・アセットアロケーション戦略 に基づいています。
具体的にはモルガンスタンレーのMSCI-Worldや、ダウジョーンズのグローバルタイタンズ50種平均などをベンチマークとして設定できるようなポートフォリオを組成できることを目指しています。

■ブランドトップ100
http://bwnt.businessweek.com/brand/2006/

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マイ・ポートフォリオ | コメント(5) | トラックバック(0)2007/02/10(土)22:16

コメント

まぁ、長期運用の場合、毎週毎週面白い株のお話は
難しいですよね。
反省なんてよいのでは?

っていうか、私の場合、今週の「福利厚生サービス」の
お話は面白いって思いましたけど。(^^)

2007/02/10(土)22:57| URL | エスペランサ #- [ 編集]

探せば色々ありますよねー。
個人向けではありませんが、ヤフーもやってますね。
http://fukuri.yahoo.co.jp/
裏はベネフィット・ワンですが・・。

私も株系はお休みです。

私事ですが、先週お話してたちょこちょこ受けている転職の件、本日2次面接を受けて夜に連絡が来て役員面接になりました。

やはり動こうかと思います。今の会社はご存知のように温過ぎるので(^^;。ただ年収聞かれて答えたら、人事部長の顔が・・。あまりにも提示額が低い場合は辞めるつもりです。

あと17日はどうですか?やはり仕事でしょうか?
私の場合、「投資なんぞ、本業が疎かな奴がやるな」という木村剛氏の話は自己啓発の意味でも絶対に聞きにいかなくてはっ(笑!

2007/02/10(土)23:49| URL | bowler #rkd4Vjqo [ 編集]

エスペランサさん>ありがとうございます。
長期運用で日々の売買がほとんど無く、指数との連動も高いとなると、忙しいときは本当に個別株のことは放置モードになってしまうんですよね。
無理に記事の話題を探すのもちょっとなので、今のペースが続くと思います。(^^;。

2007/02/12(月)09:07| URL | Beaver #- [ 編集]

bowlerさん>ベネフィット・ワンの紹介ありがとうございます。
早速、資料の請求をしてしまいましたよ。市の福利厚生は慶弔関係が魅力なのですが、それが一段落したら費用が安いベネフィット・ワンの方に切り替えるかもしれません。(^^)

本当に転職に向けて動くのですか。(^^;
bowlerさんの実力を考えるとどこでもやっていけるとは思うのですが、私なんかから見ると最高の会社にいるにもかかわらず辞めてしまうのはもったいないように見えて仕方がありません。。でも、どちらにしても今回の面接は受かるといいですよね。(^^)

17日、夕方からどうしても外せない用事があるので早めに帰らなければなりませんが、行けそうです。(^^)
「澤上篤人・藤野英人・木村剛」この三氏パネルディスカッションは今から楽しみですよ。
宜しくお願いしますね。

2007/02/12(月)09:09| URL | Beaver #- [ 編集]

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2007/02/15(木)22:33| | # [ 編集]

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